Встречаются два бизнесмена. (№07/2007)

- Как твои дела? - спрашивает один.

- Уже пятый раз объявляю себя банкротом. Если так пойдет и дальше, на десятый раз обанкрочусь по-настоящему.

Не так давно в "ДО" уже обсуждалась тема мошенничества, но она оказалась такой обширной и животрепещущей, что в ней никак не хочется ставить точку. Поэтому эту статью мы опять посвящаем мошенническим операциям на предприятиях.

Пусть у нашего читателя не возникает мысли о том, что мы хотим его научить этим методам, совсем наоборот - защита и только защита. Просто, как говорится, предупрежден, значит, вооружен!

Методы обмана одной организации другой многочисленны, и каждый из них имеет свои вариации. Мы коснемся нескольких наиболее популярных, как, например, использование системы предоплаты. Как рассказывает Александр Лученок в своем "Справочнике по нестандартным методам бизнеса и экономическим мошенничествам", если вы являетесь клиентом мошеннической фирмы, то с вас могут, прикрываясь договором на поставку конкретных товаров, собирать деньги в виде предоплаты. Собранные средства поместят под проценты в банк. Но при этом вам с этого ничего не достанется.

По прошествии оговоренного в договоре срока вы почувствуете неладное и начнете волноваться, требуя деньги обратно. Работники предприятия-мошенника будут оправдываться, ссылаясь на непредвиденные обстоятельства и показывая липовые документы о том, что предварительно оплаченный товар скоро поступит.

Даже попытки наехать на жуликов могут не дать серьезных результатов, так как у них самих окажется надежная "крыша". Но поскольку мошенники не всегда осведомлены о вашей силе, то такой вид мошенничества встречается не так часто, ведь он слишком опасен.

Лучше много раз дурить по чуть-чуть, чем один раз, но до конца, считают аферисты. Поэтому они могут прибегнуть к более гуманному способу - прокрутке денег. Собранные с вас деньги реально направят на закупку товара, товар будет поступать и продаваться. Однако вам скажут, что поставщики оказались жуликами, а предприятие, собравшее деньги, прогорело. Но поскольку ваши партнеры - люди честные, то они эти деньги отдадут как только смогут. И действительно, после нескольких прокруток собранных денег вложенная вами сумма возвращается. В результате весь доход от операции достается мошенникам. Об уплате штрафных санкций речь, конечно, не идет, так как вас заранее предупреждают, что попытка добиться уплаты неустойки будет означать невозврат основной суммы долга.

Подобная практика была распространена несколько лет назад под видом купли-продажи оптовых партий компьютеров. Затем стало модно собирать деньги на покупку сахара, зерна и других товаров.

Можно также нарваться вообще на фиктивное предприятие, которое нигде не зарегистрировано, его директор использует липовый паспорт, выданный на чужое имя. Поступившие на фиктивный счет деньги быстро переводятся за границу, где обналичиваются. Сам директор исчезает.

Конечно, многие бизнесмены не спешат делать предоплату малознакомым фирмам. В этом случае мошенники идут на большие ухищрения. В западных странах аферисты, обладающие достаточным первоначальным капиталом, могут перекупить известную фирму, которая добросовестно выполняла свои обязательства. Важнейшим условием перекупки здесь является конфиденциальность сделки: смена собственника держится сторонами в строгом секрете.

Убеждая клиента сделать предоплату, новые владельцы называют предприятия, с которыми прежние собственники работали долго и успешно. Сомневаться вроде нет причин, и клиент соглашается на авансовый платеж. Далее мошенники снова действуют по описанной выше схеме с использованием системы предоплаты.

Одним из самых жестких криминальных методов считается метод "толстого и глупого поросенка", когда руководителя достаточно известной в деловом мире фирмы уговаривают участвовать, на первый взгляд, в очень выгодной сделке. Поскольку такой директор обычно дорожит своей репутацией, ему предлагают для предотвращения обмана держать собираемые деньги на счету его предприятия. Под хорошую репутацию директора и его компании аккумулируются деньги, и директор полон желания выполнить взятые на себя обязательства. Однако в этот момент к нему приходят представители уголовной структуры и вынуждают перечислить деньги на указанный ими счет. При этом оформляются все необходимые документы для того, чтобы возврат средств был невозможен. Затем директора убивают. Нет денег, нет директора, спрашивать не с кого. Клиенты деньги потеряли, а наивный директор - жизнь.

Этот метод, как, впрочем, и другие, часто обыгрывается в гангстерских фильмах. Метод "толстого и глупого поросенка" был ярко показан в культовом фильме 90-х "Казино" с Робертом Де Ниро и Шэрон Стоун.

"Давайте создадим совместное предприятие" - этот метод обычно применяют наши бывшие граждане, ныне постоянно проживающие за границей, но мошенниками могут оказаться и чистые иностранцы. Они предлагают отечественному предприятию создать совместный бизнес под внешне весьма перспективный торговый проект. Совместное предприятие регистрирует наша сторона и вкладывает в него деньги за свою долю уставного фонда. Но у иностранцев что-то не ладится. Они предлагают сформировать свою долю уставного фонда за счет полученной прибыли от намеченной к осуществлению торговой сделки.

Где взять деньги для сделки? Конечно, из вашей доли уставного фонда, и еще возьмите кредит. Деньги, составляющие долю уставного фонда отечественной стороны, вместе с кредитными средствами перечисляются за границу "партнеру" для закупки товара, где, как и следовало бы ожидать, они благополучно исчезают.

Можно, конечно, постараться сразу оговорить тот момент, что совместная деятельность будет возможна только при условии распределения доходов пополам. В таком случае одна из сторон обязуется предоставить деньги, а другая сторона - провести коммерческую операцию и получить доход. Но заработанные средства после вычета расходов распределяются пополам по принципу незабвенного Паниковского: "По честному, товарищ Бендер, по честному". То есть коммерческая операция была успешно проведена, получен доход. Но вот сторона, совершившая коммерческую операцию, заявляет, что расходы оказались значительно выше запланированных...

В итоге выясняется, что и делить-то особенно нечего. Каждая сторона получает незначительный доход. Партнер, давший деньги, понимает, что он получил бы без всякого риска гораздо больший доход в том случае, если бы положил деньги в банк на депозит. Он смутно подозревает, что мошенник завысил расходы, но доказать ничего не может. Аферист же заплатил комиссионные посреднику, которого сам и учредил, дал взятки таможне, санэпидемстанции и другим разрешительным организациям, а размер взяток, как известно, контролю не подлежит. Вот и считай потом, на сколько тебя надули...

Уж лучше в таком случае партнеру, который дает деньги и осуществляет только общий контроль над сделкой, оговаривать определенный годовой процент дохода от вложенных денег. Возможно, в этом случае аферисты заработают гораздо больше. Но если вы решите делить полученный чистый доход пополам, скорее всего, вы получите еще меньше, чем если бы просто записали в договор свой процент дохода.

Если вам еще не "посчастливилось" попасться на удочку мошенников, все равно не расслабляйтесь, в то время как вы читаете эту статью, они уже придумывают новые способы...

Анна СОКОЛОВСКАЯ